В рамках борьбы с финансовыми преступлениями банки вводят новые меры, касающиеся переводов значительных сумм. При осуществлении транзакций на неизвестные счета, учреждения будут временно приостанавливать операции для проверки идентификационных данных получателя.
Процедура проверки: как это работает
Переводы, отправляемые в адрес родственников, не вызовут особых подозрений, однако клиенту может потребоваться подтвердить родственные связи. В таком случае банк вправе запросить документы, которые подтверждают, что деньги действительно направляются семье.
Основные этапы проверки выглядят следующим образом:
- При попытке отправки крупной суммы на незнакомый счет банк временно блокирует операцию.
- Представитель банка связывается с отправителем для уточнения информации о получателе: его имя, характер отношений и цель перевода.
Цели защиты: почему эти меры важны
Сбор информации может показаться вторжением в личное пространство, однако это защитная мера против мошеннических схем. В случае, если клиент находится под давлением злоумышленников, банк может остановить перевод. Следует отметить, что инициатива касается в основном крупных переводов, тогда как небольшие суммы, например, 250 рублей на подарок, остаются вне поля зрения.
Недостатки и мошеннические схемы
Несмотря на тщательные проверки, гарантии полной безопасности нет. Мошенники порой заставляют своих жертв давать ложные сведения или делить крупные суммы на мелкие части, передавая их близким, которые затем еще раз отправляют средства конечному получателю.
Согласно данным ЦБ РФ, число блокируемых операций возрастает. Банки в месяц останавливают до 400 000 переводов, подозреваемых в мошенничестве, в том числе тех, которые попадают в черные списки. Следует также быть внимательным к переводам крупных сумм самому себе через Систему быстрых платежей (СБП), что также подвергнуто проверке.
Признаки, указывающие на возможные мошеннические действия, включают: незапрашивание личной встречи, представление якобы властей, акцент на срочности денежных вопросов и запрет делиться информацией о разговоре с другими, пишет канал.
