Центральный банк России значительно расширил список признаков, которые могут указывать на подозрительные финансовые операции. С 1 января 2026 года число таких критериев увеличилось вдвое, что может привести к тому, что каждый второй перевод клиента окажется под подозрением. В соцсетях и на форумах активно обсуждают возможные альтернативы, включая переход на расчеты наличными.
Ужесточение мер безопасности
Согласно данным регулятора, в третьем квартале 2025 года объем предотвращенных мошеннических операций без согласия клиентов составил 3,51 трлн рублей, что значительно ниже средних показателей последних четырех кварталов. В связи с ужесточением норм безопасности, значительно возросло количество жалоб от граждан и предприятий по поводу блокировки счетов. Многие не понимают причин, по которым наложены ограничения.
Новые признаки подозрительных операций
С 1 января 2026 года список признаков сомнительных финансовых действий был существенно дополнен:
- Реквизиты получателя не раз фигурировали в базе данных о мошеннических операциях.
- Перевод осуществлен с устройства, ранее использованного злоумышленниками.
- Сведения о получателе уже находятся в банке в списке подозрительных.
- Операция нетипична по сумме, частоте или времени.
- На получателя заведены уголовные дела.
- Поступили сообщения от третьих организаций о подозрительной активности.
- Замедленный обмен данными при бесконтактной операции в банкомате.
- Предупреждение от Национальной системы платёжных карт о возможном мошенничестве.
Риски для клиента
Если банки начнут интерпретировать новые правила слишком широко, это может привести к массовым и неоправданным блокировкам счетов и карт людей. В ходе таких мероприятий могут возникать ситуации, когда блокировки происходят без достаточных оснований, что вызывает серьезные неудобства для клиентов. Это подчеркивает необходимость внимательного подхода со стороны банков и прозрачности в их действиях.
