Скоро пользователям электронных кошельков станет гораздо сложнее открыть такой аккаунт без своего ведома. Госдума РФ утвердила закон, который устраняет у банковских платёжных агентов право самостоятельно идентифицировать клиентов-физлиц. Теперь проверку личности возложат исключительно на банки.
Основные проблемы серых схем
Сейчас ситуация с использованием электронных кошельков для теневых операций становится невыносимой. Схемы, из-за которых страдают честные граждане, начали активно развиваться. Платёжные агенты оказывались посредниками между клиентами и незаконными криптообменниками или азартными играми.
Подобные действия заставляли владельцев карт доказывать свою непричастность к криминалу, что вызывало немало неудобств.
Идентификация — теперь лишь через банки
Согласно новому закону, платёжные агенты больше не смогут проводить идентификацию клиентов, включая упрощённые процедуры. Проверка личности остаётся прерогативой кредитных организаций.
Банки, находясь под строгим контролем Центрального банка, получат больше возможностей для детальной проверки данных клиентов. Это, по мнению законодателей, поможет закрыть лазейки, позволяющие обходить антиотмывочные процедуры.
Ответственность для недобросовестных посредников
Закон также усиливает санкции в отношении платёжных агентов. В случае нарушения законодательства об отмывании доходов, банк сможет в одностороннем порядке разорвать контракт с агентом. А все действующие соглашения должны быть приведены в соответствие с новыми правилами в течение 180 дней.
Зампред Комитета Госдумы по бюджету заявил, что главная цель идеи — защитить средства граждан и улучшить финансовый контроль. Существующая угроза для безопасности требует чётких и срочных мер.
Упрощённые способы проверки будут значительно сокращены, а это в свою очередь уменьшит риски для пользователей. Мнение о том, что подобные изменения — шаг к улучшению финансовой безопасности граждан, разделяют и представители Комитета по малому и среднему предпринимательству.
Каковы будут долгосрочные последствия новых правил? Надежды на снижение мошенничества с использованием электронных кошельков возлагаются на снижении числа серых схем и утечек данных, сообщает SM Юрист.
